全国多地紧急警示：这5个项目都是骗局，千万别碰！
全国多地紧急警示：“丝路资本”“万交所”“AI量化投资”、π币、“芯光云”等均为骗局，涉嫌传销、非法集资和虚拟货币非法交易，特征包括高息返利、拉人头计酬、伪造公文等，请远离并报警。
反传防骗卫士 2026-06-27 20:44:00
近日，全国多地多部门联合发布警示：“丝路资本”“万交所”“AI量化投资”、π币、“芯光云”等均为骗局！请警惕高息稳赚、拉人头返利、虚拟货币投资等陷阱，远离传销、非法集资及虚拟货币非法交易，一旦发现此类骗局，请立即报警。
近期，一些不法分子炒作虚拟货币相关概念，打着“AI智能体”“AI量化投资”“Web3.0”等幌子开展非法集资、传销诈骗等非法活动，币商在境内非法从事法定货币与虚拟货币兑换业务，协助不法分子洗白赃款、跨境转移非法资金，严重侵害社会公众财产安全，扰乱经济金融秩序。为切实防范相关金融风险，警示社会公众，现就有关风险提示如下：
手法一：
不法分子依托短视频平台、微信社群、QQ群、小程序等渠道，聘请所谓“专家”“网红”站台宣传，以“AI量化交易日赚1%”“币价稳涨”“发展下线赚收益”“月收益翻倍”等话术实施虚假宣传。通过伪造平台交易数据、制造盈利假象，先小额返利博取投资者信任，诱导群众加大投资，待资金归集后随即限制提币、关停平台、失联跑路，造成投资者重大财产损失。
手法二：
不法分子将电信诈骗、网络赌博等上游犯罪赃款，通过虚拟货币兑换、分层混币、拆分流转等方式隐匿资金来源，非法将资金转移至境外。币商为不法分子提供法定货币与虚拟货币兑换服务，部分社会人员被不法分子招募洗币、开设银行账户和虚拟货币钱包地址，按照指令操作转账和虚拟货币买卖，涉嫌帮助不法分子实施犯罪。
以上行为可能涉嫌组织、领导传销活动、诈骗、非法集资、洗钱、非法经营外汇、掩隐罪，切勿以身试法。
2026年2月6日，中国人民银行等八部门印发《关于进一步防范和处置虚拟货币等相关风险的通知》（银发〔2026〕42号），明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止、坚决依法取缔。明令禁止的核心活动包括：
（一）境内非法业务活动。包括发行虚拟货币、开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务，以虚拟货币为名的非法集资及营销活动等。
（二）非法跨境服务。境外单位和个人非法向境内主体提供虚拟货币相关服务。
任何单位和个人投资虚拟货币等相关金融产品，相关行为违背公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此引发的损失由其自行承担。涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的，由相关部门依法查处。
请广大市民及市场主体高度警惕各类虚拟货币翻新骗局，认清其非法本质，守护好自身财产安全，切勿参与。如发现涉虚拟货币非法集资、诈骗、洗钱、非法交易等违法违规线索，请及时向监管部门举报；涉嫌违法犯罪的，立即向公安机关报案。
深圳市地方金融管理局
中国人民银行深圳市分行
近日，我局收到甘肃省派链圆周率互联网科技有限公司酒泉市分公司违规推广虚拟货币的问题线索，涉嫌以推广安装“π币”挖矿APP为模式招揽群众参与虚拟货币进行非法金融活动，并拟在县（市、区）布局线下网点进行推广，涉众面广，潜藏重大金融风险。现就有关风险提示如下：
一、正确认识虚拟货币、现实世界资产代币及相关活动的本质属性。
虚拟货币不由货币当局发行，不是国家法定货币，不具有与法定货币等同的法律地位，不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。现实世界资产代币化通过发行代币（通证）或具有代币（通证）特性的其他权益、债券凭证进行融资和交易活动，存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投机炒作风险等。其中，π币等空气币无实质性技术创新，无明确的商业应用场景和价值，发行和运营机制不透明，欺诈和市场操纵问题严重，且常出现借其名义开展的传销、诈骗活动。
二、谨防为虚拟货币相关业务活动提供金融服务导致的违法违规风险。
开展非法金融活动的公司常见于科技、中介、咨询、商贸等经营范围宽泛、经营实质核实困难的公司，该类公司可能以合法资质为包装，提供较为完善的营业资质，隐匿性较高。同时，部分从事虚拟货币推广等非法金融行为的公司可能以正常营业行为作为掩饰，利用同一套公司资质办理不同银行账户及支付结算产品，将非法金融活动藏匿于正常经营中。该类行为隐蔽性强、识别难度高，易导致金融机构在未发现服务对象违法实质的情况下，为疑似从事虚拟货币相关活动的公司提供金融服务。
三、社会公众要高度警惕各类形式的虚拟货币、现实世界资产代币业务活动。
虚拟货币常作为涉案资金洗钱的重要工具，掩饰隐瞒转移其非法所得，严重干扰正常金融秩序。在形式上可能出现多种非法行为互相隐匿、互相嵌套，且在资金流转过程中，涉案资金可能通过拆分、隐匿、试探性交易等方式洗白并且价格大起大落，波动剧烈，常被用于投机炒作和传销诈骗等非法活动，请广大人民群众切实增强风险意识和识别能力，守护好自己的“钱袋子”，切勿参与虚拟货币、现实世界资产代币相关活动，以及借虚拟货币“挖矿”名义开展的非法集资和非法发行证券活动。
如发现任何涉及虚拟货币、现实世界资产代币相关非法金融活动的线索，及时向金融监管部门举报，对其中涉嫌违法犯罪的，及时向公安机关报案。
酒泉市防范和打击非法金融活动
工作机制办公室
2026年6月23日
广大市民朋友们：
近期，区市场监管局查处一起“芯光云”APP网络传销、虚拟货币诈骗案件。该平台由境外团伙操控，专门针对有闲钱、想赚钱的群体行骗。不法分子假借“科技创新、优质投资项目”等名义，诱导群众将人民币兑换为虚拟货币进行投资，以“零风险、高收益、稳增值”为噱头，诱导群众反复投钱，最终平台卷款跑路，给参与者造成重大损失。
本案中，不少群众因不熟悉网络新型骗局，误将传销诈骗当作正规投资理财。部分受害者推荐亲友参与、发展下线，从被骗群众转变为传销违法参与者，需要承担相应法律责任。为守护大家的养老钱、血汗钱，特此发布风险提示如下：
一、认清“芯光云”等投资理财APP的骗局本质
1. 新型网络传销：对外宣称不需要发展下线，自己投资获取收益即可，弱化拉亲友、邻里等拉人头赚钱模式，但设有最低投资金额，介绍参与者、组建团队从而提高收益，其核心符合传销“交入门费、拉人头、团队计酬”的违法特征。
2. 虚拟货币诈骗套路：平台强制兑换虚拟货币交易，转账账户不停变动，资金流向难追溯，虚拟货币无法追踪，赃款提前转移，平台一旦决定跑路，被骗资金基本无法追回。同时，我国明确禁止虚拟货币交易，此类投资不受法律保护。
3. 高收益是虚假陷阱：平台宣称“日息0.35%”、“年化365%”等超高收益远超出正常理财范围，纯靠新投资者的本金支付旧投资者的收益，资金链断裂或跑路后必定崩盘。
二、参与骗局的三大核心风险
1. 法律风险：介绍、发展下线以及参与传销均属于违法行为，情节严重的涉嫌刑事犯罪，切勿因盲目推荐亲友，从受害者变成违法者。
2. 资金风险：平台账面收益均为虚假数字，平台暴雷前一般可以真实提现，以此获得群众信任度，从而加大本金进行复投，更有甚者利用银行贷款进行投资，平台一旦决定不予兑现，群众投入的所有积蓄将血本无归，且难以通过合法途径追回。
3. 家庭社会风险：骗局通常依靠熟人传播，极易引发亲友反目、邻里矛盾，造成家庭财产损失、家庭关系破裂。
三、防骗核心须知
1. 坚决不信高息诱惑：牢记天上不会掉馅饼，所有“零风险、高回报”的投资都是骗局，你看中的是平台给的利息，平台瞄准的是你的本金。
2. 坚决远离传销项目：凡是需要交钱或变相交钱入会、拉人头可以赚钱、多级提成的项目，一律是传销，做到不参与、不推荐、不传播。
3. 杜绝虚拟货币投资：不参与任何虚拟货币兑换、交易、推广，远离各类虚拟货币理财骗局。
4. 只做正规理财：闲置资金优先选择银行等正规金融机构产品，无资质、高收益的陌生APP、项目坚决不碰。
5. 及时止损举报：若已参与，立即停止充值和推广，保存转账、聊天记录，及时向公安、市场监管部门举报。
四、全民共治筑牢防骗防线
请广大市民相互提醒，子女多关注、劝导家中长辈，邻里之间互相警示，积极转发本条提示。发现“芯光云”及类似虚拟货币、传销诈骗线索，及时举报，共同守护辖区安全的理财消费环境。
郑重提醒：当前，以“科技创新”“元宇宙”“虚拟货币”为名的非法活动频发。请广大市民朋友保持理性，拒绝盲目投资。财产安全需从识别风险、抵制诱惑开始，管好自身“钱袋子”。
五、举报、咨询方式
联系电话：12315 、023-40230622
地址：长寿区黄桷湾2号附6号
长寿区市场监督管理局
2026年6月10日
反传防骗卫士提醒：不要相信一夜暴富，更不能信天上会掉馅饼，掉下来的都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是王道。
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