警惕“国家扶贫项目”骗局：男子轻信“躺赚”APP 险成洗钱工具

互联网防骗安全卫士 2026-02-03 15:25:14

据甘肃市场监管消息，北京顺义一男子轻信所谓“国家扶贫项目”，下载名为“城乡发展”的APP后，不仅未能获得承诺的高额回报，反而在诈骗分子诱导下前往银行办理大额取现，险些成为洗钱活动的帮凶。所幸银行工作人员与民警及时介入，避免了财产损失。

近日，40多岁的刘先生在网上结识一名陌生女子，对方宣称有专属“国家扶贫项目”，只需下载“城乡发展”APP并注册即可领取38元现金。刘先生领取小额现金后，被拉入一个百人大群。群管理员声称，每日签到一个月可稳赚几百元，后续还能参与高额扶贫项目。群内大量虚假转账截图营造出“成功”假象，使刘先生深信不疑。

当刘先生期待所谓的“百万资助”时，客服却告知其银行卡流水不足，需先“包装流水”才能解锁资金。随后，他被拉入一个5人小群，在专人指导下熟记固定话术，并前往银行办理6万元取现以配合“流水包装”。银行工作人员察觉其神色紧张、言辞闪烁，果断报警。民警赶到后，结合真实案例拆解骗局，刘先生方才醒悟。

警方提示，此类诈骗套路极具迷惑性，主要分三步：

1. 以电话、短信等方式发送虚假扶贫通知，并以小额返利骗取信任；

2. 将受害人拉入群聊，用虚假案例营造赚钱假象；

3. 以“流水不足”“需验资”等借口诱导转账或操作存取款，使受害人沦为洗钱工具。

警方提醒，凡声称“零成本躺赚”“国家项目红利”，要求下载陌生APP、私下转账或包装流水的，均为诈骗。公众应提高警惕，守住钱袋子，遇可疑情况立即报警。

来源：甘肃市场监管