随着区块链概念的普及，越来越多打着创新金融、虚拟币投资旗号的资金盘骗局出现在网络上，这些骗局包装得看似高大上，本质都是击鼓传花的庞氏游戏，一旦操盘手收手，晚离场的投资者都会血本无归。近期就有三个已经明确露出收割、跑路征兆的项目被曝光，分别是BITDAO、大富翁交易所、Crypto DAO，所有投资者都需要提高警惕，不要掉入陷阱。

BITDAO是一个包装成区块链DAO生态的传销资金盘，据原文披露，这个项目主打所谓的“双币联动”模式，设置了两种功能不同的代币，一种是叫BITDAOBTC的“燃料币”，另一种是叫VBIT的“分红币”，用“持币分红”的噱头吸引投资者入场躺赚，不少追求高收益的投资者已经被这个概念吸引投入了资金。

但剥开包装看本质，BITDAO的核心拉新模式完全符合传销资金盘的特征。传统的传销资金盘大多不敢把分销层级做太高，一般做两三级分销就怕触碰监管红线被查处，而BITDAO为了快速拉人扩张，居然直接把分销层级放开到了15代，赤裸裸就是靠拉人头拿奖励的传销玩法，没有任何遮掩。这种项目完全靠后入场投资者的钱给前面的人发收益，没有任何实际的盈利支撑，一旦新用户入场速度放缓，整个盘子就会立刻崩塌，属于明确的传销骗局，必须尽早远离。

大富翁交易所是另一类典型的资金盘骗局，属于合约带单类资金盘，据原文披露，它并不是一个全新的项目，而是已经跑路的老盘子合诚社（环宇汇交易所）的平移重启盘。不少操盘手骗完一波钱跑路之后，不会直接消失，反而会把原来的老用户平移到新包装的盘子里，用“帮你挽回之前损失”的说法继续骗老用户投钱，很多投资者抱着翻本的心态就再次掉进了坑。

目前大富翁交易所已经露出了明确的跑路征兆，据原文披露，该平台已经开始限制用户提现，还出现了大量单独收割投资者的情况，属于高度风险的即将崩盘项目，还在这个平台里有资金的投资者一定要尽快撤离，不要抱有任何“再等等就能提现”的侥幸心理，一旦操盘手关网，所有资金都会再也拿不出来。

第三个需要警惕的骗局就是Crypto DAO，这个项目更是用新套路把所有用户的资产牢牢套住，据原文披露，该平台近期修改了提现规则，开始用“分流池”的方式拖延用户提现。按照新规则，8月3日后注册的新玩家，资产也要进入分流池，锁定期为3天，8月3日前注册的老玩家，资产会自动进入分流池，锁定期长达30天。

更离谱的是，项目方在1号分流池之后，居然又推出了2号分流池，要求对1号分流池已经释放的资产再次进行分流锁仓。按照这个逻辑推演，接下来项目方完全可以推出3号分流池对2号释放的资产再次分流，再推出4号分流池对3号的资产分流，以此类推可以衍生出成千上万的分流池，本质就是无限套娃，所有用户永远都不可能把自己的资产完整提出来，说白了就是项目方已经没有钱兑付，只能用这种方式拖延时间，方便操盘手卷钱跑路，所有参与这个项目的玩家都不可能回本，必须立刻远离。

其实不管是什么包装的资金盘骗局，只要投资者静下心来问自己几个问题，就能立刻看清本质，避免上当。第一个问题就是：你投资的钱到底去了哪里？绝大多数资金盘都不会告诉你资金的真实去向，本质上你投的钱全部分给了之前入场的投资者和项目操盘手，没有进入任何实际的生产或投资环节。第二个问题就是：你赚的钱到底从哪里来？你账户里看到的收益数字，要么是你自己本金堆出来的泡沫，要么是其他新投资者投进来的钱，根本不是项目盈利产生的收益。第三个问题就是：项目这么大的泡沫靠什么消除？是靠实体经营利润，还是靠不断拉新人接盘？只要想清楚这三个问题，资金盘的本质就一目了然，也就不会轻易掉进坑里了。

除了上述三个项目骗局之外，还有一种仿冒诈骗也需要大家警惕。据原文披露，近期知乎、小红书、微博、抖音多个主流内容平台，都出现了冒充和盗用王林互联网分析文章的诈骗团伙，这些诈骗团伙打着反诈分析的名义，实际上偷偷推广各类诈骗项目骗用户投资。这里明确提醒大家，该创作者除官方公众号之外，其他所有平台的账号都是假冒的，创作者本人不做任何项目，也不会推广任何投资理财项目，大家切勿相信假冒账号的投资推荐，避免上当受骗。

最后也要再次给所有投资者做风险提示，投资理财本身就存在风险，高收益必然对应高风险，凡是承诺“稳赚不赔”“高收益零风险”的项目，几乎都是骗局。大家一定要记住，不要拿自己的养老钱、救命钱，更不要借款参与任何不知名网络投资理财项目，一旦陷入骗局，造成的损失往往难以挽回，只有认清资金盘本质，远离各类高息诱惑，才能保护好自己的钱袋子。